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凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會(huì)被監(jiān)控嗎（凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會(huì)被監(jiān)控嗎知乎）

發(fā)布時(shí)間：2023-03-25 10:11:38 稿源：創(chuàng)意嶺閱讀： 1594 問(wèn)大家

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來(lái)大家介紹下關(guān)于凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會(huì)被監(jiān)控嗎的問(wèn)題，以下是小編對(duì)此問(wèn)題的歸納整理，讓我們一起來(lái)看看吧。

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本文目錄:

1、銀行轉(zhuǎn)款多少會(huì)被監(jiān)控？
2、個(gè)人轉(zhuǎn)賬超過(guò)多少被監(jiān)管
3、個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬金額多少會(huì)被監(jiān)控
4、銀行卡大額轉(zhuǎn)賬一天累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額多少會(huì)被監(jiān)控。

凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會(huì)被監(jiān)控嗎（凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會(huì)被監(jiān)控嗎知乎）

一、銀行轉(zhuǎn)款多少會(huì)被監(jiān)控？

每個(gè)人的存款額度也不一樣，一般是五萬(wàn)元，如果銀行卡單日指出超過(guò)五萬(wàn)，就會(huì)被列為監(jiān)控對(duì)象。其實(shí)關(guān)鍵還是在于你的銀行卡，日常的消費(fèi)支出水平。如果每天指出都是好幾萬(wàn)，那即便有一次支出超過(guò)5萬(wàn)，也不會(huì)有太大的問(wèn)題。但多數(shù)人銀行卡每天也就是幾百元，最多幾千元而已，如果突然有一天支出超過(guò)5萬(wàn)，那肯定是會(huì)被列為監(jiān)控對(duì)象。

而且要知道不同賬戶(hù)類(lèi)型也不一樣，例如個(gè)人賬戶(hù)基本是5萬(wàn)元的標(biāo)準(zhǔn)。而公司賬戶(hù)就取決于轉(zhuǎn)賬的方式了，如果公對(duì)公的轉(zhuǎn)賬，一般不會(huì)有太大問(wèn)題。可是如果突然公有賬戶(hù)對(duì)私有賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，這個(gè)會(huì)引起銀行的注意。因?yàn)檫@個(gè)涉及稅務(wù)問(wèn)題，公司賬目對(duì)個(gè)人轉(zhuǎn)款，很多時(shí)候需要繳稅，所以監(jiān)管比較敏感。

另外一種情況就是信用卡了，信用卡一般有額度有關(guān)，一次性套用過(guò)多額度，銀行肯定會(huì)打電話(huà)過(guò)來(lái)咨詢(xún)。首先銀行要確保這種信用卡沒(méi)有盜刷，其次銀行也預(yù)防用戶(hù)將信用卡額度進(jìn)行套現(xiàn)。所以信用卡如果一次性超過(guò)太多消費(fèi)，可能會(huì)引起監(jiān)管。

其實(shí)現(xiàn)在不光是銀行轉(zhuǎn)賬，包括取現(xiàn)金也會(huì)被監(jiān)控，去年央行就在部分城市試點(diǎn)，試點(diǎn)城市的銀行對(duì)待10萬(wàn)元現(xiàn)金以上的存取都需要登記。這是為了避免有洗錢(qián)的行為。同時(shí)也是通過(guò)登記的方式，來(lái)威懾犯罪分子。

其實(shí)對(duì)于多數(shù)普通人來(lái)說(shuō)，這種監(jiān)控利大于弊，因?yàn)橹灰约簺](méi)有犯罪，肯定不會(huì)有什么麻煩，即便銀行將你的卡凍結(jié)了，只要你自己去銀行說(shuō)清楚即可，不會(huì)造成太大麻煩。

而且這種監(jiān)控也能在一定程度上，保障自己的安全，一旦自己銀行卡掉了，或者被偷了，對(duì)方肯定第一時(shí)間將錢(qián)取出來(lái)或者轉(zhuǎn)走，而只要賬戶(hù)發(fā)生資金大規(guī)模流動(dòng)，銀行一定會(huì)監(jiān)管，如果銀行直接將賬戶(hù)凍結(jié)，那犯罪分子就來(lái)不及取走這些錢(qián)，對(duì)于自己來(lái)說(shuō)是一個(gè)很好的事情，能夠更好的保障自己賬戶(hù)的安全。

　如果在一天內(nèi)，一個(gè)賬戶(hù)在同一個(gè)地方或者是同一個(gè)時(shí)間段，進(jìn)行了多次的消費(fèi)，一般情況下是5次以上，那銀行工作人員就會(huì)給予儲(chǔ)戶(hù)致電咨詢(xún)。銀行工作人員一般是會(huì)詢(xún)問(wèn)儲(chǔ)戶(hù)的消費(fèi)記錄，如果符合的話(huà)，那自然是沒(méi)有什么事情，只要儲(chǔ)戶(hù)如實(shí)說(shuō)明就行，如果消費(fèi)記錄與戶(hù)主所說(shuō)的不同，那可能就表明銀行卡存在被盜刷的可能性，銀行工作人員在咨詢(xún)戶(hù)主同意的情況下，就可以直接凍結(jié)銀行卡，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，雖然錢(qián)是儲(chǔ)戶(hù)的，但銀行是有監(jiān)管職責(zé)的。

二、個(gè)人轉(zhuǎn)賬超過(guò)多少被監(jiān)管

拓展資料：

通過(guò)監(jiān)控銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)通過(guò)系統(tǒng)來(lái)判斷此次交易是否屬于可疑交易，如果監(jiān)測(cè)結(jié)果正常，那么不影響用戶(hù)的正常轉(zhuǎn)賬。監(jiān)測(cè)結(jié)果為可疑，則需要上報(bào)給監(jiān)管部門(mén)。

除了個(gè)人轉(zhuǎn)賬會(huì)被監(jiān)控，非自然人客戶(hù)與自然人客戶(hù)當(dāng)日單筆交易同樣有監(jiān)控限額，請(qǐng)大家不要在短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行可以的資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出操作，以免資金受到監(jiān)控而被凍結(jié)。

拓展資料：

轉(zhuǎn)賬(transfer accounts)，是指不直接使用現(xiàn)金，而是通過(guò)銀行將款項(xiàng)從付款賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)到收款賬戶(hù)完成貨幣收付的一種銀行貨幣結(jié)算方式。它是隨著銀行業(yè)的發(fā)展而逐步發(fā)展起來(lái)的。當(dāng)結(jié)算金額大、空間距離遠(yuǎn)時(shí)，使用轉(zhuǎn)賬結(jié)算，可以做到更安全、快速。在現(xiàn)代社會(huì)，絕大多數(shù)商品交易和貨幣支付都通過(guò)轉(zhuǎn)賬結(jié)算的方式進(jìn)行。

2019年3月28日，轉(zhuǎn)賬將取消24小時(shí)后到賬的規(guī)定，將實(shí)行實(shí)時(shí)到賬。

轉(zhuǎn)賬方式：

轉(zhuǎn)賬結(jié)算的方式很多，主要可分為同城結(jié)算和異地結(jié)算兩大類(lèi)。同城結(jié)算包括支票結(jié)算、付款委托書(shū)結(jié)算、同城托收承付結(jié)算、托收無(wú)承付結(jié)算和限額支票結(jié)算等；異地結(jié)算包括異地托收承付結(jié)算、異地委托收款結(jié)算、匯兌結(jié)算、信用證結(jié)算和限額結(jié)算等。

手機(jī)轉(zhuǎn)賬：

國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行先后開(kāi)通了自己的手機(jī)銀行，如招商銀行，開(kāi)展手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款三年免費(fèi)活動(dòng)。手機(jī)銀行簽約客戶(hù)通過(guò)iPhone版、Android版、HTML網(wǎng)頁(yè)版手機(jī)銀行或iPad銀行辦理招行同城、招行異地、跨行同城、跨行異地轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，可享受轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)全免的優(yōu)惠。

2016年2月25日，工、農(nóng)、中、建、交五家銀行舉行“加強(qiáng)賬戶(hù)管理，推進(jìn)普惠金融”聯(lián)合發(fā)布會(huì)。對(duì)客戶(hù)通過(guò)手機(jī)銀行辦理的境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬匯款免收手續(xù)費(fèi)，對(duì)客戶(hù)5000元以下的境內(nèi)人民幣網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬匯款免收手續(xù)費(fèi)，以降低客戶(hù)的費(fèi)用支出。

辦理原則：

銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和在銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的單位應(yīng)遵循錢(qián)貨兩清、維護(hù)收付雙方的正當(dāng)權(quán)益、銀行不予墊款的原則。此外，關(guān)于轉(zhuǎn)賬結(jié)算還應(yīng)遵循國(guó)家的相關(guān)規(guī)定。

適用范圍：

轉(zhuǎn)賬作為一種銀行結(jié)算方式，應(yīng)用范圍非常廣泛。同城與異地、單位賬戶(hù)與單位賬戶(hù)之間、單位賬戶(hù)與個(gè)人賬戶(hù)之間、個(gè)人賬戶(hù)與個(gè)人賬戶(hù)之間均可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

延遲到賬：

2016年9月23日上午，六部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，按照《通告》，自2016年12月1日起，個(gè)人通過(guò)銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。

中國(guó)人民銀行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，全面加強(qiáng)賬戶(hù)實(shí)名制管理、銀行卡業(yè)務(wù)管理和轉(zhuǎn)賬管理。明確自2016年12月1日起，個(gè)人通過(guò)自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，可向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)賬。

2019年3月，_中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》?！锻ㄖ访鞔_，符合要求的ATM轉(zhuǎn)賬可不再24小時(shí)到賬。

三、個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬金額多少會(huì)被監(jiān)控

根據(jù)大額支付的有關(guān)規(guī)定，個(gè)人當(dāng)日單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元或以上將會(huì)進(jìn)入監(jiān)控狀態(tài)，負(fù)責(zé)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)。監(jiān)控銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)通過(guò)系統(tǒng)來(lái)判斷此次交易是否屬于可疑交易，如果監(jiān)測(cè)結(jié)果正常，那么不影響用戶(hù)的正常轉(zhuǎn)賬。如果監(jiān)測(cè)結(jié)果為可疑，則需要上報(bào)給監(jiān)管部門(mén)。

拓展資料：

2018年6月，中國(guó)銀行發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)以下交易情況必須上報(bào)：

1、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支。

2、非自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

3、自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

4、自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

過(guò)去的一種不規(guī)范名稱(chēng)，很多地方在規(guī)范性文件中錯(cuò)用為“個(gè)人帳戶(hù)”，現(xiàn)在規(guī)范性統(tǒng)稱(chēng)為“個(gè)人賬戶(hù)”。最早我國(guó)只有“帳”而并無(wú)“賬”，“賬”是從“帳”分化出來(lái)的。2002年，國(guó)家相關(guān)部門(mén)相繼發(fā)布和印發(fā)了一系列規(guī)范性材料，徹底將“帳”和“賬”區(qū)分開(kāi)來(lái)，“賬戶(hù)”的地位也得以真正確立。

職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶(hù)是企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)中，用以記錄職工個(gè)人繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)和單位繳費(fèi)部分劃入職工個(gè)人名下的帳戶(hù)，是計(jì)算職工退休的基本養(yǎng)老金中的個(gè)人帳戶(hù)養(yǎng)老金的重要依據(jù)。按國(guó)發(fā)38號(hào)文件規(guī)定，自2006年起，個(gè)人賬戶(hù)規(guī)模調(diào)整為8%，完全由個(gè)人繳費(fèi)形成，單位繳費(fèi)部分不再劃入。

四、銀行卡大額轉(zhuǎn)賬一天累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額多少會(huì)被監(jiān)控。

銀行卡大額轉(zhuǎn)賬一天累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額超過(guò)五萬(wàn)了就會(huì)被監(jiān)控。

1、根據(jù)銀行里的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)用戶(hù)一天轉(zhuǎn)賬超過(guò)五萬(wàn)的話(huà)，銀行卡就會(huì)顯示交易異常，并與此同時(shí)銀行有權(quán)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控。而這樣做的目的主要是防止客戶(hù)被網(wǎng)上的一些不法分子騙以及怕出現(xiàn)大額洗錢(qián)的情況出現(xiàn)，而負(fù)責(zé)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)主要包括銀行、微信、支付寶等。

2、轉(zhuǎn)賬金額過(guò)大、過(guò)于頻繁的話(huà)，我們的銀行卡還可能被銀行臨時(shí)凍結(jié)，凍結(jié)之后銀行會(huì)針對(duì)我們的交易進(jìn)行檢查，查看我們的交易是否合法，一經(jīng)檢查出有違規(guī)轉(zhuǎn)賬的嫌疑，那銀行會(huì)立即將檢查結(jié)果交到警察局立案。當(dāng)我們銀行卡被凍結(jié)了，不要著急，銀行凍結(jié)一般不會(huì)超過(guò)48小時(shí)，如果我們?cè)谶@48小時(shí)內(nèi)沒(méi)有收到任何信息，那48小時(shí)后，銀行卡就會(huì)自動(dòng)解封。

拓展資料

1，在不同的情況下，大額轉(zhuǎn)賬需要不同的時(shí)間到達(dá)。如果是在銀行工作時(shí)間內(nèi)，并且是銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，一般可以實(shí)時(shí)到賬戶(hù)。

2，中國(guó)人民銀行將對(duì)個(gè)人賬戶(hù)和企業(yè)賬戶(hù)進(jìn)行監(jiān)控，以監(jiān)控是否存在洗錢(qián)行為，賬戶(hù)是否為自己操作和使用，以及保護(hù)國(guó)家財(cái)產(chǎn)。事實(shí)上，銀行在調(diào)整你的賬戶(hù)狀態(tài)之前，一定已經(jīng)和你取得了聯(lián)系，反洗錢(qián)守衛(wèi)在操作和判斷上都是人為的。一般來(lái)說(shuō)，在驗(yàn)證前都會(huì)與持卡人確認(rèn)，除非你沒(méi)有接聽(tīng)電話(huà)，如果調(diào)整到異常狀態(tài)，可以說(shuō)99%的情況下你基本上都是有洗錢(qián)的。

3，如果個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁，流量過(guò)大，顯然是不符合常識(shí)的。銀行將按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，對(duì)其進(jìn)行每日監(jiān)控，并向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

以上就是關(guān)于凌晨轉(zhuǎn)賬幾千會(huì)被監(jiān)控嗎相關(guān)問(wèn)題的回答。希望能幫到你，如有更多相關(guān)問(wèn)題，您也可以聯(lián)系我們的客服進(jìn)行咨詢(xún)，客服也會(huì)為您講解更多精彩的知識(shí)和內(nèi)容。